1.1.             Настоящее Положение по противодействию коррупции и мошенничеству  в Азия-Инвест Банк (АО) (далее - Положение) разработано в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, нормативными правовыми актами Банка России, Уставом и другими внутренними документами Азия-Инвест Банк (АО) (далее - Банк).

1.2.             Настоящее Положение является основным внутренним документом Банка, определяющим основные цели, задачи, принципы и направление деятельности Банка по противодействию коррупции и мошенничеству, целью создания которого является координирование деятельности работников, органов управления, клиентов и контрагентов Банка, направленных на предупреждение, выявление и пресечение противоправных мошеннических действий и коррупционных проявлений в Банке, обеспечение безопасности его бизнес-процессов.

1.3.             Настоящее Положение распространяется на все структурные подразделения, работников, органы управления Банка, и устанавливает минимальные требования и стандарты, является ключевым элементом программы противодействия коррупции  и мошенничества в Банке.

2.                  Термины и определения

Термин/сокращение	Определение
Банк	Азия-Инвест Банк (АО)
Коррупция	Злоупотребление служебным положением, дача взятки, получение взятки, злоупотребление полномочиями, коммерческий подкуп либо иное незаконное использование физическим лицом своего должностного  положения вопреки законным интересам Банка в целях получения выгоды в виде  денег, ценностей, иного имущества или услуг имущественного характера, иных имущественных прав для себя или для третьих лиц, либо незаконное предоставление такой выгоды указанному лицу другими физическими лицами, а также совершение указанных деяний от имени или в интересах Банка.
Мошенничество	Преднамеренные действия работников Банка, совершаемые посредством злоупотребления полномочиями, недобросовестных действий или обмана с целью получения выгоды для себя и/или третьих лиц, потенциально приводящие к ущербу и  риску потери репутации Банка.
Коррупционное правонарушение	Совершенное противоправное деяние, обладающее  признаками  коррупции,  за  которое  законодательством  Российской Федерации установлена гражданско-правовая, дисциплинарная, административная или уголовная ответственность.
Дача взятки	Передача или обещание передачи любой финансовой или иной имущественной выгоды/преимущества с умыслом побудить какое-либо лицо выполнить его должностные обязанности ненадлежащим образом, то есть на более выгодных для дающего условиях и/или с нарушением  порядков и процедур, установленных законодательством Российской  Федерации и/или внутренними документами Банка.
Получение взятки	Получение или согласие на получение любой финансовой или иной материальной выгоды/преимущества за исполнение своих должностных обязанностей ненадлежащим образом, то есть на более выгодных для  дающего  условиях и/или с нарушением порядков и процедур, установленных законодательством Российской Федерации и/или внутренними документами Банка.
Злоупотребление служебным положением и/или полномочиями	Использование работником Банка вопреки  законным интересам Банка для себя или в пользу третьих лиц возможностей, связанных со служебным положением и/или должностными обязанностями, для получения финансовых или иных выгод/преимуществ, не предусмотренных законодательством Российской федерации и/или внутренними документами Банка, либо с целью нанесения вреда другим лицам.
Коммерческий подкуп	Незаконная передача работнику Банка денег, ценных бумаг, иного имущества, оказание ему услуг имущественного характера, предоставление иных имущественных прав за совершение действий (бездействие) в интересах дающего в связи с занимаемым работником Банка служебным положением.
Материальная выгода	Экономическая выгода в денежной или натуральной форме.
Личная выгода	Заинтересованность работника, его близких родственников, супруга, супруги, усыновителя, усыновленных в получении нематериальных благ и иных нематериальных преимуществ. Не являются личной выгодой повышение по работе и объявление благодарности.
Мошеннические действия	Действия (бездействия), посягающее на общественные отношения, охраняемые законом, и причиняющее им вред (ущерб) либо создающие реальную угрозу причинения такого вреда посредством мошенничества. Данное понятие предполагает сознательные действия с намерением ввести в заблуждение и включает преднамеренный обман, злоупотребление активами Банка, манипулирование финансовыми данными с целью извлечения выгоды совершающим эти действия лицом.
Коррупционные проявления	Действия (бездействия) работников, содержащие признаки коррупции или способствующие ее совершению.
Противодействие коррупции и мошенничества	Деятельность работников Банка в пределах своих полномочий, направленная на выявление, предупреждение,  пресечение, раскрытие либо устранение причин и условий, способствующих коррупционным проявлениям и попыткам/реализации мошеннических схем.
Антикоррупционный мониторинг	Мониторинг, проводимых в Банке мероприятий в области противодействия коррупции и мошенничества, осуществляемый с целью обеспечения оценки эффективности указанных мероприятий; анализа и оценки данных, полученных в результате наблюдения; разработки прогнозов будущего состояния и тенденций развития соответствующих мероприятий.
Должная осмотрительность	Деятельность, основанная на понятиях разумности и добросовестности, при которой Банк и его работники несут ответственность при совершении хозяйственных операций или принятии управленческих решений, в том числе, за получение до возникновения договорных отношений сведений, достаточных для формирования разумно обоснованного мнения о наличии признаков недобросовестности контрагента или кандидата на работу.
Конфликт интересов	Ситуация, при которой в результате личной заинтересованности работника, влияющей на надлежащее исполнения им должностных и общих служебных обязанностей, возможно возникновение противоречий между имущественными и иными интересами Банка, его структурными подразделениями и (или) его работниками, клиентами, а также возникновение любых разногласий или споров между органами управления Банка и его акционерами, которое может повлечь за собой неблагоприятные последствия для Банка и (или) клиентов.
Личная заинтересованность	Возможность получения работником Банка при исполнении должностных и общих служебных обязанностей выгоды в виде денег, ценностей, иного имущества или услуг имущественного характера, иных имущественных прав для себя или для третьих лиц, а также для граждан или организаций, с которыми работник Банка связан финансовыми или иными обязательствами.

 

3. Цели и задачи   

3.1. Цель настоящего Положения – создание у работников, органов управления Банка единообразного понимания о неприятии коррупционных и мошеннических действий в любых формах и проявлениях. 

3.2. Целью настоящего Положения является также разработка и осуществление систематических, разносторонних, последовательных, комплексных мер по выявлению, предупреждению, пресечению, раскрытию  либо устранению (минимизации) причин и условий, порождающих коррупцию, формированию антикоррупционного сознания, характеризующегося нетерпимостью работников, органов управления и контрагентов Банка к коррупционным проявлениям, а также разработка и осуществление разносторонних и последовательных мер по предупреждению и пресечению мошеннических действий.

3.3. Противодействие коррупции и мошенничеству, заключается в деятельности органов управления и работников  Банка в пределах своих полномочий:

• по  предупреждению коррупции и мошенничеству, в том числе по выявлению и последующему устранению причин коррупции (профилактика коррупции) и мошенничества;
• по  выявлению, предупреждению, пресечению, раскрытию и расследованию коррупционных правонарушений (борьба с коррупцией) и мошеннических действий;
• по минимизации и/или ликвидации последствий коррупционных правонарушений и мошеннических действий..

3.4. Основными задачами реализации Положения являются:

• создание эффективных механизмов, процедур, контрольных и иных мероприятий, направленных на противодействие коррупции и мошенничеству;
• формирование у работников, органов управления, клиентов и контрагентов Банка единообразного понимания позиции о неприятии коррупции и мошенничества в любых формах и проявлениях, а также понимания принципов настоящего Положения;
• минимизация риска вовлечения Банка, работников Банка, независимо от занимаемой должности, сроков работы, статуса и иных взаимоотношений с Банком в коррупционную и/или мошенническую деятельность;
• предупреждение коррупционных проявлений и мошенничества, обеспечение ответственности за попытку или совершённые противоправные действия с возмещением причинённого вреда;
• установление обязанности работников Банка знать и соблюдать принципы и требования настоящего Положения, ключевые нормы правового и антикоррупционного законодательства;
• создание правового механизма противодействия любым формам и проявлениям коррупции и мошенничества, достижение оптимальной эффективности функционирования такой системы.

 

4. Основные принципы противодействия коррупции и мошенничеству

4.1. Принципы противодействия коррупции и мошенничеству, установленные в настоящем Положении, лежат в основе организации системы противодействия коррупции и мошенничеству в Банке.

4.2. Основными принципами противодействия коррупции и мошенничеству являются:

Принцип законности: осуществление основной деятельности Банка и проведение антикоррупционных и антимошенических мероприятий в соответствии с требованиями действующего законодательства Российской Федерации и общепринятыми нормами.

Принцип нулевой толерантности: неприятие коррупции в любых формах и проявлениях при осуществлении текущей банковской деятельности и при реализации любых проектов, в т. ч. во взаимодействии с акционерами, инвесторами, контрагентами, представителями государственных органов или органов местного самоуправления, надзорных и контролирующих органов, политических партий, своими работниками и иными третьими лицами.

Принцип прозрачности: публичность и открытость деятельности органов управления Банка и работников Банка (с учетом требований законодательства Российской Федерации о коммерческой и банковской тайне);

Принцип должной осмотрительности: предъявление соответствующих требований к работникам Банка и кандидатам на работу в Банке на предмет их благонадежности, отсутствия конфликта интересов, склонности к мошенническим действиям и непричастности к коррупционной деятельности.

Принцип личного примера руководства: ключевая роль Председателя Правления Банка, членов Правления, руководителей структурных подразделений Банка в формировании непримиримого отношения к любым формам и проявлениям коррупции и мошенничеству на всех уровнях; демонстрация и соблюдение антикоррупционных стандартов на практике.

Принцип вовлеченности работников: своевременное и достоверное информирование работников Банка о любых изменениях антикоррупционного законодательства, активное участие работников всех структурных подразделений Банка в формировании и реализации стандартов и процедур противодействия коррупции и мошенничеству.

Принцип соразмерности антикоррупционных процедур риску коррупции: разработка и выполнение комплекса мероприятий по противодействию коррупции осуществляются с учетом существующих в деятельности Банка коррупционных рисков.

Принцип эффективности антикоррупционных процедур: применение в Банке таких  антикоррупционных  мероприятий,  которые  имеют  низкую  стоимость, обеспечивают простоту реализации и приносят значимый результат.

Принцип ответственности и неотвратимости наказания: расследование всех разумно обоснованных сообщений о мошеннических действиях, вовлечении в коррупционную деятельность;   максимально быстрое, неотвратимое их пресечение; неотвратимость ответственности и неизбежность наказания для работников Банка вне зависимости от занимаемой должности, стажа   работы   и   иных   условий в случае совершения ими коррупционных правонарушений и мошенничества.

Принцип постоянного контроля и регулярного мониторинга: Банк предпримет все необходимые меры для расследования всех выявленных случаев мошенничества, взяточничества, коррупции и злоупотреблений своим служебным положением со стороны работников Банка.

Банк следит за своевременным внесением изменений и дополнений в деятельность Банка антикоррупционных процедур на основе постоянного мониторинга изменений антикоррупционных норм, подлежащих применению, а также судебной практики. 

 

5.    Анализ коррупционных  и мошеннических правонарушений

 

5.1. Согласно действующему законодательству Российской Федерации следующие действия, совершаемые в отношении Банка (от его имени и/или в его интересах), признаются коррупционными:

• дача взятки;
• получение взятки;
• посредничество во взяточничестве;
• коммерческий подкуп;
• мошенничество (внутреннее и внешнее);
• вознаграждение за содействие, любые противоправные платежи (в т. ч. незначительные);
• служебный подлог;
• злоупотребление полномочиями;
• иное незаконное использование работниками и/или Руководством Банка для себя или в пользу третьих лиц вопреки законным интересам Банка возможностей, связанных со служебным положением и/или полномочиями, для получения финансовых или иных выгод (преимуществ).

5.2. С целью избежания и пресечения любых форм и проявлений коррупции и мошенничества в Банке устанавливаются:

¾            строгий запрет для работников, органов управления Банка прямо или косвенно, лично или через посредничество третьих лиц участвовать в коррупционных действиях: предлагать, давать,  обещать, просить и получать взятки или совершать платежи для упрощения формальностей в любой форме, в т. ч. в форме денежных средств, ценностей, услуг или иной выгоды;

¾               недопустимость коррупционных действий и мошенничества, включая проявление конфликта интересов, как в отношении представителей государства, органов государственной и муниципальной власти, общественных формирований, частных компаний, политических деятелей и иных третьих лиц, так и в отношении работников Банка посредством злоупотребления служебным положением с целью извлечения личной выгоды (преимущества).

 

6. Основные меры и направления работ

по профилактике и противодействию коррупции и мошенничеству

           6.1. Для эффективного выявления, оценки и минимизации коррупционных и мошеннических рисков  в Банке применяются следующие основные подходы:

• оценка и обработка любой поступающей информации о фактах коррупционных  правонарушений и/или мошеннических действий или любых случаях обращения к работникам Банка с целью их склонения к совершению коррупционных правонарушений и/или мошеннических действий;
• ограничение работников Банка на участие в органах управления третьих лиц с одновременной работой  в Банке;
• предъявление соответствующих законодательно определенных и/или установленных  трудовыми договорами (соглашениями) требований к должностным лицам Банка и кандидатам на руководящие должности;
• внедрение в практику оценки, поощрения и продвижение персонала информации о безупречном и эффективном исполнении работником  своих обязанностей по противодействию коррупции и мошенничеству, а также соответствии другим процедурам комплаенс и этическим нормам;
• процедуры оценки, анализа и отбора контрагентов Банка;
• ознакомление работников  Банка с настоящим Положением;
• контроль представительских расходов, дарения и получения подарков;
• порядок урегулирования и предотвращения конфликта интересов;

6.2. При установлении Банком договорных и/или  иных отношений с физическими и юридическими лицами,  Банк  ожидает от контрагентов, а также иных лиц, соблюдения соответствующих обязанностей  по противодействию коррупции и мошенничеству, которые закреплены в договорах и/или во внутренних  документах Банка, либо прямо вытекают из законодательства  РФ.

Банк прилагает разумные усилия для минимизации риска деловых отношений с контрагентами, которые были или могут быть вовлечены в коррупционную деятельность. В связи с этим Банк:

• анализирует репутацию потенциальных контрагентов и их акционеров на предмет толерантности к коррупции и мошенничеству, том числе на наличие аналогичных настоящему Положению процедур и документов;
• информирует их о принципах и требованиях Банка в сфере  противодействия коррупции и мошенничеству, в том числе установленных в настоящем Положении;
• принимает во внимание их готовность соблюдать принципы и требования в сфере противодействия коррупции и мошенничеству, а также  оказывать взаимное содействие для предотвращения коррупции и мошенничества.

 

6.3. В случае  заключения трудового договора с гражданином, замещавшим определенные должности государственной и муниципальной  службы, в течение 2 (Двух) лет после  его увольнения с государственной  или муниципальной службы  Банк уведомляет работодателя по последнему месту его службы. Данное требование распространяется в отношении бывших служащих Банка России.

Банк воздерживается от оплаты любых расходов за государственных служащих, их близких родственников  (или в их интересах) в целях получения коммерческих преимуществ в конкретных проектах Банка, в том числе расходов на транспорт, проживание, питание, развлечения, PR-кампании и т.п., или получение ими за счет Банка иной выгоды.

6.4. Вопросы урегулирования и предотвращение конфликта интересов Банк осуществляет в соответствии  с  «Положением  о порядке предотвращения, выявления и урегулирования конфликта интересов в Азия-Инвест Банке (ЗАО)» (утверждённого решением Совета директоров, Протокол № 185 от 12.06.2015 г.).

6.5. Работникам Банка запрещается представлять в деловых отношениях Банк с организациями, в деятельности которых работник  имеет существенный личный интерес, отличный от интересов Банка, включая случаи преобладающего участия в уставном капитале или органах управления таких организаций самого работника, его близких родственников или членов семьи.

Работникам Банка запрещается без согласия органов управления Банка прямое или косвенное участие в уставном капитале, а также работа или занятие должностей в органах управления  организаций-конкурентов.

О фактах собственного участия и/или об участии близких родственников и членов семьи в уставных капиталах  и/или органах  управления организаций-конкурентов, клиентов, контрагентов  Банка, а также о поступлении предложений о таком участии  работники Банка сообщают в Отдел безопасности и/или в Отдел управления персоналом (Приложение № 3 к настоящему Положению).  Сообщению также подлежат сведения о прекращении собственного участия работника в уставных капиталах и/или органах управления организаций-конкурентов, клиентов и контрагентов Банка, если ранее была представлена информация о таком участии.   

Работникам Банка запрещается заниматься предпринимательской или иной коммерческой (в том числе участвовать в уставном капитале или управлении юридическими лицами) деятельностью, ставшей доступной  с учетом положения в Банке, в том числе с использованием деловых связей и возможностей Банка, за исключением случаев, когда такая деятельность или участие поручены работнику Банком, то есть осуществляются в целях исполнения профессиональных обязанностей  работника.

6.6. Всем работникам Банка следует воздерживаться от принятия и дарения подарков в связи с их деятельностью/работой в Банке.

В некоторых случаях принятие и дарение подарков может являться частью сложившихся деловых отношений или соответствовать обычаям делового этикета. Подарки, которые работники Банка, от имени Банка могут вручать другим лицам и организациям, либо получать, в связи с их работой в Банке от других лиц и организаций, а также представительские расходы, в том числе расходы на деловое гостеприимство и продвижение Банка, которые работники Банка от имени Банка могут нести, должны соответствовать следующим критериям:

• быть обоснованными, соразмерными и не являться предметами роскоши;
• соответствовать нормам принятой деловой практики и не выходить за пределы норм делового общения (цветы, конфеты, сувениры рекламного, либо имиджевого характера и т.п.);
• не представлять собой скрытое вознаграждение за услугу, действие, бездействие, попустительство, покровительство, предоставление прав, принятие определенного решения о сделке, соглашении, лицензии, разрешении и иных аналогичных решений, или попытку оказать влияние на получателя с иной незаконной или неэтичной целью;
• не наносить ущерб деловой репутации Банка, работников Банка, в случае раскрытия информации о них;
• не противоречить нормам законодательства Российской Федерации и внутренним документам Банка.

Подарки клиентам Банка делаются только при отсутствии в компании клиента правил, запрещающих принятие подарков.

Не допускается:

• дарить подарки от имени Банка, его работников и представителей третьим лицам, в виде денежных средств, как в наличной, так и безналичной формах, независимо от валюты;
• принятие работниками Банка денежных средств или подарков, которые могут быть легко конвертированы в денежные средства (например, банковский чек, дорожный чек, банковская карта, подарочный сертификат, электронный кошелек и т.п.).

Получение работниками Банка подарка в виде денежных средств строго запрещено, вне зависимости от суммы.

 

7. Участие Банка в благотворительной, политической  и спонсорской  деятельности.

7.1. Банк осуществляет единую благотворительную политику, направленную на создание имиджа Банка как социально-ответственного бизнеса.

Банк не финансирует благотворительные и спонсорские проекты, в целях получения коммерческих преимуществ в конкретных проектах Банка.

Банк не финансирует политические партии, организации и движения в целях получения коммерческих преимуществ в конкретных проектах Банка.

 

8. Обязанности работников Банка по предупреждению и противодействию коррупции и мошенничеству.

8.1. Работник, клиент, контрагент Банка, другое лицо при обнаружении действий, бездействий, предложений со стороны других работников Банка, контрагентов, других лиц, которые могут быть расценены как вовлечение Банка, его работников в нарушение настоящего Положения, может сообщить об этом в Банк по следующим каналам связи:

• непосредственно в Банк почтовой или курьерской службой;
• с использованием системы обратной связи на официальном сайте Банка;
• по системе дистанционного банковского обслуживания;
• непосредственно Начальнику Отдела безопасности и/или Начальнику Отдела по управлению персоналом.

8.2. Работники Банка обязаны не позднее следующего рабочего дня уведомить  непосредственно руководителя структурного подразделения и Начальника отдела безопасности о следующих случаях:

• склонения работника Банка к совершению коррупционного правонарушения и /или мошеннических действий ;
• возможности возникновения либо в случае возникшего у работника Банка конфликта интересов, который потенциально является причиной коррупционного правонарушения и /или ; мошеннических действий ;
• если работнику Банка стала известна информация о подготовке или совершении коррупционных правонарушений и/или мошеннических действий другими работниками, контрагентами или иными лицами, либо иных нарушений настоящего Положения.

8.3. Руководители структурных подразделений обязаны:

• в срок не позднее следующего рабочего дня с момента получения сведения от работника, рассмотреть поступившее сообщение;
• обеспечить конфиденциальность полученных от работника сведений;
• принять все необходимые меры для предотвращения или прекращения коррупционных правонарушений и мошеннических действий.

8.4. Начальник Отдела безопасности обязан:

• в срок не позднее следующего рабочего дня довести до сведения Председателя Правления Банка/Заместителя Председателя Правления информацию о факте получения сообщения;
• обеспечить безопасность работника Банка в случае необходимости;
• провести оценку выявленных коррупционных правонарушений и мошеннических действий;

8.5. Непринятие своевременных мер по обоснованным подозрениям или установленным фактам коррупции и мошенничества может повлечь дисциплинарное взыскание.

8.6. Банк принимает к предварительной проверке все поступившие сообщения о нарушениях настоящего Положения, включая сообщения, полученные без раскрытия информации о заявителе. По требованию заявителя Банк обеспечивает нераскрытие о нем сведений. Раскрытие таких сведений допускается в ситуациях, предусмотренных требованиям законодательства РФ.

9. Полномочия органов управления, руководителей структурных подразделений и работников Банка по противодействию коррупции и мошенничеству

9.1. Правление Банка:

• утверждает настоящее Положение;
• несет ответственность за соответствие деятельности  Банка требованиям законодательства РФ и  обеспечение выполнения требований законодательства РФ  в области противодействия коррупции и мошенничеству;
• осуществляет внутренний контроль за соблюдением требований настоящего Положения,  включая обеспечение эффективного и оперативного решения вопросов другими исполнительными органами в системе противодействия коррупции и мошенничеству.

 

9.2. Председатель Правления Банка:

• осуществляет организацию мероприятий, направленных на реализацию принципов и требований настоящего Положения, включая назначение лиц, ответственных за разработку антикоррупционных и антимошеннических процедур, их внедрение и контроль.

 

9.3. Юридический отдел:

• проводит оценку правового риска и риска потери деловой репутации при служебном расследовании при привлечении работников Банка к дисциплинарной и материальной  ответственности;
• осуществляет мониторинг требований законодательства Российской Федерации в области противодействия коррупции и мошенничеству,  направляет соответствующие данные структурным подразделениям Банка.
• принимает участие в разработке общей методологии в области противодействия коррупции и мошенничеству;

9.4. Начальник Отдела безопасности:

• обеспечивает доведение до органов управления Банка ( Правление, Председателя Правления Банка/Заместителя Председателя Правления) информации о факте получения сообщения;
• организовывает все необходимые мероприятия по служебному расследованию;
• формирует досье по служебному расследованию и обеспечивает его хранение;
• осуществляет контроль за соблюдением работниками Банка ограничений, запретов и исполнением обязанностей, установленных настоящим Положением и другими внутренними документами Банка, в целях предупреждения и противодействия коррупции и мошенничеству;
• разрабатывает и проводит мероприятия, направленные на выявление и пресечение коррупционных правонарушений и мошеннических действий работников  Банка;
• принимает участие в разработке общей методологии в  области противодействия коррупции и мошенничества;
• взаимодействует с Отделом по управлению персоналом и Службой внутреннего контроля (комплаенс службы) по выявлению информации о намерениях или о фактах совершения коррупционных правонарушений и мошеннических действий работниками Банка.

 

9.5. Руководитель Службы внутреннего контроля (комплаенс – службы)

• при необходимости, принимает участие в служебном расследовании в составе комиссии, назначаемой Председателем Правления Банка;
• в рамках проводимого тестирования, производит проверку соответствия выполняемых операций/сделок работниками структурных подразделений внутренним документам Банка. При выявлении несоблюдения установленных внутренних правил/регламентов доводит до сведения Председателя Правления Банка/Заместителя Председателя Правления;
• при необходимости ( при изменении требований законодательства Российской Федерации в области противодействия коррупции и мошенничества и/или бизнес-процессов) инициирует внесение изменений в настоящее Положение.

9.6. Начальник Отдела по управлению персоналом:

• с целью формирования надлежащего уровня антикоррупционной и антимошеннической культуры проводит ознакомление работников Банка,  а также вновь принимаемых работников, с настоящим Положением. С работниками, принимаемыми на работу в Банк, оформляет обязательство соблюдения настоящего Положения (Приложение № 1 к настоящему Положению). Действующих работников ознакамливает с настоящим Положением под роспись (Приложение № 2 к настоящему Положению).
• организует обучение работников Банка по вопросам предупреждения и противодействия коррупции и мошенничеству, а также исполнения работниками Банка настоящего Положения;
• осуществляет контроль за работниками Банка с целью выявления признаков коррупции и мошенничества и доводит информацию до Председателя Правления/Заместителя Председателя Правления Банка.

 

9.7. Администратор безопасности Отдела информационной безопасности:

• осуществляет информационный/программный контроль за работниками Банка с целью выявления признаков коррупции и мошенничества и доводит информацию Председателя Правления/Заместителя Председателя Правления Банка.

 

9.8. Руководитель Службы внутреннего аудита

• проводит периодические проверки Системы внутреннего контроля Банка на соответствие требованиям настоящего Положения.

 

9.9. Все работники Банка:

• взаимодействуют с Начальником  Отдела безопасности, Начальником Отдела по управлению персоналом по вопросам противодействия коррупции и мошенничеству;
• неукоснительно соблюдают требования законодательства Российской Федерации в сфере противодействия коррупции и мошенничеству, требования настоящего Положения;
• в рамках своих полномочий выполняют обязанности по предотвращению и исключению условий коррупционных и мошеннических действий в соответствии с внутренними документами Банка и настоящим Положением.

 

10. Ответственность за неисполнение (ненадлежащее) исполнение требований Положения

10.1. Все работники Банка, независимо от занимаемой должности, несут ответственность за соблюдение принципов и требований настоящего Положения..

10.2. Нарушение законодательства Российской Федерации в области противодействия коррупции и мошенничества, а также требований настоящего Положения могут негативным образом отражаться на репутации и отношениях Банка с клиентами и контрагентами, повлечь серьезные последствия, включая штрафы и ограничения со стороны надзорных и  уполномоченных органов Российской Федерации.

10.3. В случае если Банк будет подвергнут санкциям за участие своих работников, а также контрагентов, аффилированных лиц  в коррупционной и мошеннической деятельности, то по каждому разумно обоснованному подозрению или установленному факту проводятся служебные расследования в рамках действующего законодательства Российской Федерации.

10.4. Лица, признанные в результате  служебного расследования виновными в нарушении требований настоящего Положения, могут быть привлечены к дисциплинарной (вплоть до увольнения), материальной, гражданско-правовой ответственности, а также  лица, признанные по решению суда виновными в нарушении требований антикоррупционного законодательства, могут быть привлечены  к административной и уголовной ответственности.

 

11. Заключительные положения

11.1. Настоящее Положение вступает в силу с даты его  утверждения Правлением Банка.

11.2. В случае изменения действующего законодательства Российской Федерации, нормативных правовых актов Банка России и внутренних документов Банка, регулирующих вопросы противодействия коррупции и мошенничеству, отличных от положений, предусмотренных настоящим Положением, настоящее Положение действует в части, не противоречащей вновь принятым документам.

11.3. Настоящее Положение размещается на официальном сайте Банка www.ai-bank.ru и доводится до сведения всех  работников Банка, в т. ч. посредством направления по электронной почте.

 

Перечень используемых документов

1. Федеральный закон от 25.12.2008 г. № 273-ФЗ «О противодействии коррупции».
2. Федеральный закон от 02.12.1990 г. № 395-1 «О банках и банковской деятельности».
3. Федеральный закон от 26.12.1995 г. № 208-ФЗ  «Об акционерных обществах».
   1. Федеральный Закон от 27.07.2004 г. №79-ФЗ «О государственной гражданской службе Российской Федерации».
   2. Уголовный кодекс РФ от 13.06.1996 г. № 63-ФЗ.
   3. Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях от 30.12.2001 г. № 195-ФЗ.
   4. Положение Банка России от 16.12.2003 г. № 242-П «Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах».
   5. Письма Банка России:

- от 10.04.2014 г. № 06-52/2463 «О кодексе корпоративного управления»;

- от 13.09.2005 г. № 119-Т «О современных подходах к организации корпоративного управления в кредитных организациях»;

- от 07.02.2007 г. № 11-Т «О перечне вопросов для проведения кредитными организациями оценки состояния корпоративного управления»;

- от 17.01.2005 г. № 2-Т «О совершении сделок со связанными с банком лицами и оценке рисков, возникающих при их совершении»;

- от 10.07.2001 г. № 87-Т «О рекомендациях Базельского комитета по банковскому надзору».