«Россия-Узбекистан. Стратегическое партнерство»
01 апреля 2006

2005 год. Краткие итоги деятельности Азия-Инвест Банка (ЗАО)

Деятельность Азия-Инвест Банк в 2005 году была направлена на дальнейшее укрепление позиций банка как динамично и эффективно развивающегося кредитного учреждения.

Являясь финансовым посредником в развитии торгово-экономических отношений между Республикой Узбекистан и Российской Федерацией, Банк стремится поддерживать высокий деловой уровень своей профессиональной деятельности на российском рынке банковских услуг.

Наметившиеся положительные тенденции более тесного политического и экономического сотрудничества двух стран – России и Узбекистана, активизация двусторонних встреч между Президентом России В.Путиным и Президентом Узбекистана И.Каримовым ускорили процессы делового сотрудничества между предпринимателями  обоих государств.

Крупнейшие компании ТЭК России уже работают в Узбекистане, готовятся к подписанию новые многомиллионные контракты, создаются новые рабочие места и это является самым позитивным итогом 2005 года и результатом подписанного российско-узбекского Договора о стратегическом партнёрстве.

Решение Республики Узбекистан о присоединении к Евразийскому экономическому сообществу (ЕврАзЭС) открывает новые возможности для расширения экономического сотрудничества не только между Россией и Узбекистаном, но и с другими участниками международного соглашения.

Все это оказало значительное влияние на активизацию кредитной и инвестиционной деятельности Банка,  расширение круга обслуживаемой клиентуры и соответственно положительную динамику  показателей банковской деятельности.

По состоянию на 1 января 2005 года количество обслуживаемых клиентов юридических и физических лиц составило более 1500. Возросли масштабы деятельности и деловая активность клиентов банка.

 В 2005г. Банк принял на расчетное обслуживание внешнеторговых контрактов на сумму, эквивалентную $277 млн. Большая часть контрактов заключена с контрагентами Республики Узбекистан, в том числе при экспорте из Российской Федерации доля таких контрактов составила 25 %, при импорте в Российскую Федерацию  - 46%.

 В структуре импорта основную долю составляют контракты на поставку хлопка и продукции данной отрасли – 38,96 %,  ввоз автомобилей – 28,34 %,  оборудования – 4,5%, продуктов питания –11%, работ и услуг – 16%;  клиенты - экспортеры заключили крупные контракты на поставку услуг и продукции производственного назначения, в том числе на предоставление услуг по эксплуатации энергетического оборудования. 

В целях удовлетворения растущих потребностей своих клиентов в развитии международного бизнеса, Азия Инвест Банк постоянно работает в направлении оптимизации международной корреспондентской сети и расширения сферы сотрудничества с банками-корреспондентами.

Наличие корреспондентских счетов в первоклассных иностранных банках позволяет поддерживать Банку высокий уровень сервиса при осуществлении международных расчетов для своих клиентов и банков–корреспондентов с минимальными операционными рисками и в минимальные сроки. Значительная часть платежного оборота проходит через прямые корреспондентские счета в JP Morgan Chase Bank, Citibank NA, Commerzbank AG, Credit Suisse, Национальный банк ВЭД Республики Узбекистан, Банк «Асака» (Узбекистан).

 Банком обеспечен планомерный рост активов банка до 1, 3 млрд.руб.

 Рост активов банка обусловлен, в основном, за счет значительного повышения доли ликвидных средств, расширения сотрудничества с отечественными и зарубежными банками в части межбанковского кредитования, активизации клиентов по внешнеторговым операциям. По ссудным операциям обеспечен своевременный возврат кредитных средств заемщиками.

 Структура активов 

Структура активов Банка (тыс. руб.)

на 01.01.2005г.

На 01.01.2006г.

1

Денежные средства и счета в Банке России

36 591

83 513

2

Средства на корсчетах в банках

211 585

128 028

 

Межбанковские кредиты и депозиты

110 994

324 306

3

Кредитные вложения

754 101

577 260

4

Прочие активы

111 368

211 236

 

Всего активов

1 224 639

1 324 343

Одним из основных направлений банковских операций в 2005 году являлось кредитование. Приоритетным остается проведение кредитных операций, направленных на финансирование сделок, способствующих развитию торгового оборота между Российской Федерацией и Республикой Узбекистан.

Общий объем выданных кредитов  за 2005 год составил более 3600 млн. руб., что превышает показатель 2004 года на 15%. По объему кредитных вложений банк входит в 500 крупнейших банков России.

Кредитный портфель Банка по состоянию на 1 января 2006 года составил 577 млн. руб.

Основную долю кредитного портфеля составляют кредиты предприятиям, осуществляющим реализацию:

  • автомобилей – 54%;
  • хлопкового волокна и текстильной продукции  – 16%;
  • продуктов питания – 10%;
  • компьютерного и телекоммуникационного оборудования – 6%;
  • электробытовой техники – 6%;
  • плодово-овощной продукции – 4%;
  • прочее – 4%.

Банк активно кредитует своих постоянных российских клиентов, закупающих в Республике Узбекистан автомобили, хлопковое волокно и продукцию сельского хозяйства. Для реализации совместных планов Банк помимо классического кредитования использует такие кредитные инструменты как предоставление возобновляемых кредитных линий, гарантий, кредитов в форме овердрафт, открытие аккредитивов без покрытия, организация и участие в проектах синдицированного кредитования.

 Расширение клиентской базы и активизация деятельности банка на финансовом рынке позволили значительно расширить объем привлеченных средств и соответственно ресурсную базу Банка. При обеспечении роста ресурсной базы в целом по Банку на 20%, обеспечено значительное улучшение структуры привлеченных средств: рост привлеченных средств клиентов юридических и физических лиц составил 2,95 раза.

 Структура обязательств

  Обязательства  Банка (тыс. руб.)

на 01.01.2005г.

На 01.01.2006г.

1

Средства кредитных организаций

476 784

371 321

2

Средства на кор. счетах

58 640

110 965

3

Средства клиентов всего, в том числе:

113472

335 083

Средства на срочных счетах клиентов юр.лиц 

1 896

204 397

Средства на срочных счетах клиентов физ.лиц 

30 685

       29 704

5

Прочие пассивы

270 210

183 466

 

Всего пассивов

     954 429

1 140 877

В  2005 году Банк внедрил целый ряд новых видов банковских продуктов, расширил перечень предоставляемых услуг клиентам розничного бизнеса:

  • Начата эмиссия пластиковых карт в рамках совместного с ОАО «Импексбанк» проекта «Пластиковые карты Мaster Card».
  • С марта 2005 года Банк начал осуществлять операции по покупке/продаже дорожных чеков «Amerikan Express». По состоянию на 01.01.2006 г. объем покупки/продажи дорожных чеков составил $689,0 тыс. Эксклюзивным является предоставление дисконта(скидки) по операциям с  дорожными чеками «Amerikan Express», приобретенных/оплаченных через Азия Инвест Банк и Национальный банк внешнеэкономической деятельности Узбекистана.
  • В 2005 году Банком  совместно с НБ ВЭД Республики Узбекистан разработан проект собственной системы денежных переводов физических лиц без открытия счета  между Россией и Узбекистаном.
  • С целью увеличения денежных потоков, направляемых в Узбекистан, за минимальное время, в сентябре 2005 года проведены переговоры со специалистами ОАО «Импексбанк» на предмет организации взаимодействия с платежной системой «Быстрая почта».  Кроме того, предполагается внедрение проектов  с такими системами денежных переводов, действующими на территории РФ, как Contact и Страна Экспресс.

 Финансовые результаты

По итогам деятельности Азия Инвест Банка (ЗАО) за 2006 год основные финансовые показатели составили:

  • Балансовая прибыль Банка – 29,3 млн.рублей, что в 2,5 раз выше балансовой прибыли за  2004 год.
  •  Обеспечен прирост собственные средства Банка, которые на 1.01.06г. составили  323,51 млн. рублей.
  • Рентабельность активов за 2005 год составила 2,21% против 0,95% в 2004 году.
  • Рентабельность капитала составила 9,05% против 3,82% соответственно в 2005 году.