Часто задаваемые вопросы

Банк в настоящее время временно не предоставляет кредиты физическим лицам.

Банк кредитует только при условии предоставления обеспечения. Необеспеченные кредиты, беззалоговые кредиты Банк не предоставляет.

Банк в качестве обеспечения возврата кредита принимает:

• недвижимое и движимое имущество юридических и физических лиц;
• поручительства юридических и физических лиц;
• имущественные права требования;
• банковские гарантии;
• ценные бумаги.

Банк принимает поручительства физических лиц только в качестве дополнительного обеспечения возврата кредита.

Банк рассматривает заявку на предоставление кредита до 10 рабочих дней, при условии предоставления заемщиком полного пакета документов для анализа финансового состояния заемщика и предварительной оценки предоставляемого обеспечения.

Банк предоставляет юридическим лицам:

• разовые кредиты (единовременное предоставление кредитных средств на расчетный счет);
• кредитные линии с лимитом выдачи;
• кредитные линии с лимитом задолженности.

Банк кредитует только при условии предоставления обеспечения. Необеспеченные кредиты, беззалоговые кредиты Банк не предоставляет.

Банк в качестве обеспечения возврата кредита принимает:

• недвижимое и движимое имущество юридических и физических лиц;
• поручительства юридических и физических лиц;
• имущественные права требования;
• банковские гарантии;
• ценные бумаги.

Банк принимает поручительства физических лиц только в качестве дополнительного обеспечения возврата кредита.

Банк предоставляет кредиты Индивидуальным предпринимателям, при условии предоставления обеспечения возврата кредита и документов, подтверждающих финансовое состояние Индивидуального предпринимателя.

Открытие расчетного счета Заемщику в Банке является обязательным условием для кредитования.

Да, Банк предоставляет кредит в форме Овердрафт.

Обязательные условия:

1. Наличие или открытие расчетного счета в Банке.
2. Срок ведения хозяйственной деятельности заемщика не менее 6 месяцев.
3. Безубыточная деятельность в течение отчетного периода.
4. Предоставление полного пакета документов для оценки кредитоспособности и расчета размера Овердрафта.

Максимальная сумма кредита в форме Овердрафт, предоставляемая Банком, составляет 30 млн. рублей. Размер Лимита кредитования устанавливается из расчета 25% от среднемесячных оборотов по счетам Клиента за последние 6 месяцев. Возможно установление Лимита исходя из расчета 35%, в случае если клиент обслуживается только в Банке.

Для расчета суммы Лимита Овердрафта Банк учитывает поступления от хозяйственной деятельности заемщика.

Да, Банк предоставляет гарантии при условии предоставления обеспечения, покрывающего обязательства по гарантии.

Банк предоставляет следующие гарантии:

• для участия в тендерах,
• для обеспечения обязательств перед ИФНС,
• для обеспечения обязательств по исполнению контрактов.

Банк рассматривает заявку на предоставление кредита до 10 рабочих дней, при условии предоставления заемщиком полного пакета документов для анализа финансово-хозяйственной деятельности заемщика и предварительной оценки предоставляемого обеспечения.

Банк не открывает счета физическим лицам.

Банк не открывает карты физическим лицам.

Информация об операционном времени проведения внешнеэкономических платежей указана в Тарифах на банковские услуги для клиентов — юридических лиц и индивидуальных предпринимателей по счетам в рублях и иностранной валюте.

При заполнении поручения на покупку валюты указывать «по курсу банка»

Банк после рассмотрения Заявки на открытие счета и документов направит в организацию информацию на заявленный в Заявке номер телефона, адрес электронной почты. Также информация будет размещена в личном кабинете организации, формируемом при подаче Заявки на открытие счета. При положительном результате рассмотрения с организацией свяжется менеджер Банка.

Клиенту необходимо одновременно с поручением (платежным поручением) на перевод в российских рублях заполнить и направить в Банк СВЕДЕНИЯ О ВАЛЮТНЫХ ОПЕРАЦИЯХ (заполняется в Системе «интернет-банкинг» во вкладке «валютный контроль»)

В этом случае клиенту необходимо направить в Банк СВЕДЕНИЯ О ВАЛЮТНЫХ ОПЕРАЦИЯХ, в которых курс платежа пересчитан в валюту контракта. Курс рассчитывается в соответствии с документами клиента (контракт, дополнительное соглашение, и т.п., в которых прописаны правила пересчета в рубли). Курс может быть фиксированным на определенную дату, или по курсу ЦБ РФ.

В Инструкции Банка России № 181-И указаны следующие требования для постановки контракта на учет:

1. Экспортный контракт — при сумме обязательств по контакту равной или превышающей 10 млн. рублей, в т. ч. эквивалент данной суммы в иностранной валюте.
2. Импортный контракт — при сумме обязательств по контракту равной или превышающей 3 млн. рублей, в т. ч. эквивалент данной суммы в иностранной валюте.
3. Кредитный договор/договор займа – при сумме обязательств по договору вне зависимости от направления (импорт или экспорт) равной или превышающей 3 млн. рублей, в т. ч. эквивалент данной суммы в иностранной валюте.
4. В случае если договором данная сумма не определена и стороны ожидают, что общая сумма расчетов превысит указанные пороги, рекомендуется ставить на учет контракт, не ожидая момента, когда при совершении платежа наступит превышение. В этом случае данные, отраженные в ведомости банковского контроля, не будут зависеть и искажаться от расчетов, которые были совершены до постановки контракта на учет.

Банк самостоятельно осуществляет оптимальную маршрутизацию платежей в иностранной валюте в зависимости от условий исполнения платежей банком-корреспондентом.

Банком рекомендованы суммы одного перевода в разрезе валют:

• в Долларах США – от 10 тысяч;
• в Евро – от 20 тысяч;
• по остальным валютам рекомендаций нет.
• В Республику Узбекистан можно переводить любые суммы.

В настоящее время Банк не предоставляет услуг выездного менеджера.

В настоящее время Банком не регламентированы сроки рассмотрения заявки.

Ссылка «Заявка на открытие счета» в Банке размещена на официальном сайте Азия-Инвест Банк (АО) в разделе Бизнесу/РКО.

Открытие счетов осуществляется только при личном присутствии в Банке Единоличного исполнительного органа клиента или его уполномоченного представителя.

Представитель клиента, не являющийся единоличным исполнительным органом юридического лица, предоставляет доверенность на открытие банковского счета и (или) заключение договоров от имени клиента (оригинал либо нотариально заверенная копия) и документ, удостоверяющий личность представителя клиента.

Лица, не являющиеся гражданами РФ, дополнительно представляют документ, подтверждающий его право на пребывание (проживание) в РФ (миграционную карту в случае отсутствия иных документов).

Новому Руководителю следует Лично явиться в Банк с оригиналами документов: удостоверяющего личность, Решения о назначении его на должность, с печатью (при наличии).

Для закрытия счета Руководителю (уполномоченному представителю) следует Лично явиться в Банк с оригиналами документа удостоверяющего личность и с печатью (при наличии). Заявление на закрытие счета подготовит менеджер Банка.

Срок постановки контракта на учет – следующий рабочий день после направления в Банк заявления.

Для срочной постановки контракта на учет, необходимо направить письменное обращение в Отдел валютных операций и валютного контроля «О срочной остановке контракта на учет».

Постановка на учет переводного контракта осуществляется в срок от 3 до 5 рабочих дней.

Переводы денежных средств исполняются Банком в порядке очередности с учетом даты валютирования, указанной клиентом в Заявлении на перевод.

Стандартное время для поступления перевода в иностранной валюте от 2 до 7 рабочих дней. Рекомендуется подавать запрос на розыск платежа в иностранной валюте не ранее чем через 7 рабочих дней после дня списания со счета в Отдел валютных операций и валютного контроля, при этом в теме сообщения обязательно указать «запрос на розыск платежа».

Федеральный закон от 10.12.2003 № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле»

Инструкция Банка России от 16.08.2017 № 181-И «О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам подтверждающих документов и информации при осуществлении валютных операций, о единых формах учета и отчетности по валютным операциям, порядке и сроках их представления»

Инструкция Банка России от 30.03.2004 № 111-И «Об обязательной продаже части валютной выручки на внутреннем валютном рынке Российской Федерации»

При зачислении иностранной валюты – не позднее 15 рабочих дней, следующих за датой зачисления иностранной валюты. При зачислении валюты РФ по контрактам, поставленным на учет — не позднее 15 рабочих дней, следующих за датой зачисления валюты РФ.

Справку о подтверждающих документах (СПД) необходимо предоставить в срок не позднее 15 рабочих дней после последнего дня месяца, в котором были оформлены подтверждающие документы.

Корректировочная СПД предоставляется в Банк в срок не позднее 15 рабочих дней следующих за датой оформления документов, подтверждающих внесение изменений.

В течение 15 рабочих дней, следующих за датой оформления документов, подтверждающих соответствующие изменения. Исключением является случай, когда у резидента меняется информация, содержащаяся в первом разделе ведомости банковского контроля (сведения, отраженные в выписке из Единого государственного реестра юридических лиц/индивидуальных предпринимателей). В данном случае следует предоставить заявление на внесение изменений в первый раздел ведомости банковского контроля в срок, не превышающий 30 рабочих дней, следующих за датой внесения изменений в ЕГРЮЛ/ЕГРИП.

При переводе контракта с присвоенным Уникальным номером контракта (УНК) из одного уполномоченного банка в другой резидент должен предоставить в другой уполномоченный банк информацию об Уникальном номере контракта, а также контракт, или выписку из контракта, содержащие всю необходимую информацию для принятия контракта на учет новым уполномоченным банком в течение 30 рабочих дней с даты, следующей за датой снятия контракта с учета в предыдущем уполномоченном банке, за исключением случаев, указанных в п. 5.7. Инструкции Банка России № 181-И от 16.08.2017.

Информация об ответственности за нарушения валютного законодательства представлена в статье 15.25 Кодекса об административных правонарушениях Российской Федерации, а также в статье 193, 193.1 Уголовного кодекса Российской Федерации.

Вы заключаете сделку с покупателем и не уверены в его платежеспособности, а покупатель не уверен в том, что получит товар в срок. Поможет аккредитив – инструмент безопасных расчетов, который защищает покупателя и продавца. Риск неплатежепособности закрывает банк, который выпускает гарантию платежа при условии выполнения требований аккредитива. К основным требованиям относятся предоставление документов, подтверждающих отправку товара, оборудования/оказание услуг/покупку недвижимости/приобретение ценных бумаг. Банк проверяет документы и производит оплату продавцу.

Тарифы на услуги

действуют с 08 апреля 2024 года

Если Вы — продавец и условиями контракта предусмотрена аккредитивная форма расчетов, то в Ваш адрес может быть выставлен Аккредитив, в рамках которого Азия-Инвест Банк (АО) может исполнить роли Авизующего Банка, Подтверждающего и/или Исполняющего Банка.

Авизующий Банк – Банк, который уведомляет продавца об открытии в его пользу Аккредитива с приложением текста Аккредитива.

Исполняющий Банк – Банк, который уполномочен или которому разрешено производить платежи по Аккредитиву в соответствии с условиями Аккредитива. Такие полномочия Исполняющему Банку предоставляет Банк-эмитент.

Подтверждающий Банк – Банк, который добавляет свое твердое обязательство к платежному обязательству Банка-эмитента осуществить платеж по Аккредитиву в соответствии с его условиями.

Тарифы на услуги

действуют с 08 апреля 2024 года

Если Вы – исполняете функцию посредника в торговой операции и условиями контрактов предусмотрена аккредитивная форма расчетов, то в Ваш адрес может быть выставлен трансферабельный Аккредитив, в рамках которого Азия-Инвест Банк (АО) уполномочен банком-эмитентом перевести Аккредитив в пользу конечного продавца при получении от Вас заявления на перевод Аккредитива. Банк, переводящий Аккредитив всегда должен быть Исполняющим банком.

Исполняющий Банк – банк, который уполномочен или которому разрешено производить платежи по Аккредитиву в соответствии с условиями Аккредитива. Такие полномочия Исполняющему банку предоставляет Банк-эмитент.

Тарифы на услуги

действуют с 08 апреля 2024 года

Азия-Инвест Банк работает со следующими видами аккредитивов:

• Безотзывный аккредитив – твердое платежное обязательство Банка-эмитента, которое не может быть ни изменено, ни аннулировано без согласия сторон, участвующих в сделке.
• Резервный Аккредитив – является по смыслу гарантией осуществления платежа, которая рассчитана на случай неисполнения обязательств продавца/покупателя по внешнеторговому контракту.
• Подтвержденный Аккредитив – Аккредитив, к которому добавлено твердое обязательство стороннего банка осуществить платеж, в соответствии с условиями Аккредитива. Подтверждение осуществляется по поручению или разрешению Банка-эмитента.

В рамках аккредитивной формы расчетов Азия-Инвест Банк (АО) может осуществить:

• Дисконтирование — это финансирование экспортных операций до получения оплаты по аккредитиву со способом исполнения «с отсрочкой платежа».
• Постфинансирование – это финансирование экспортных операций в рамках входящих аккредитивов (выпущенных сторонним банком-эмитентом) на срок, согласованный с банком-эмитентом.
• Отсрочка Банка – это финансирование, которое Азия-Инвест Банк (АО) предоставляет Клиенту для осуществления платежа по Аккредитиву.

Банк выпускает международные Банковские гарантии. Это документальное обязательство Банка уплатить по просьбе клиента третьему лицу денежную сумму в соответствии с условиями данного банком Гарантом обязательства.

Виды международных банковских гарантий:

• Тендерная гарантия – является обеспечением участия Клиента в тендере/аукционе и заключения контракта в случае объявления его победителем тендера/аукциона.
• Гарантия исполнения контракта – гарантирует исполнение Клиентом обязательств по контракту, заключенному им с контрагентом в полном объеме и/или условленного качества.
• Гарантия возврата авансового платежа – обеспечивает возврат авансового платежа, который был осуществлен покупателем по контракту до получения им товаров, оборудования, работ, услуг.
• Гарантия на гарантийный период – гарантирует исполнение Клиентом обязательств по обслуживанию и/или замене товаров и/или оборудования после их поставки, монтажа, пуско-наладки, производства в течение оговоренного контрактом срока.