Расчетно-кассовое обслуживание

Банк не открывает счета физическим лицам.

Банк не открывает карты физическим лицам.

Информация об операционном времени проведения внешнеэкономических платежей указана в Тарифах на банковские услуги для клиентов - юридических лиц и индивидуальных предпринимателей по счетам в рублях и иностранной валюте.

При заполнении поручения на покупку валюты указывать «по курсу банка».

Банк после рассмотрения Заявки на открытие счета и документов направит в организацию информацию на заявленный в Заявке номер телефона, адрес электронной почты. Также информация будет размещена в личном кабинете организации, формируемом при подаче Заявки на открытие счета. При положительном результате рассмотрения с организацией свяжется менеджер Банка.

Клиенту необходимо одновременно с поручением (платежным поручением) на перевод в российских рублях заполнить и направить в Банк СВЕДЕНИЯ О ВАЛЮТНЫХ ОПЕРАЦИЯХ (заполняется в Системе «интернет-банкинг» во вкладке «валютный контроль»).

В этом случае клиенту необходимо направить в Банк СВЕДЕНИЯ О ВАЛЮТНЫХ ОПЕРАЦИЯХ, в которых курс платежа пересчитан в валюту контракта. Курс рассчитывается в соответствии с документами клиента (контракт, дополнительное соглашение, и т.п., в которых прописаны правила пересчета в рубли). Курс может быть фиксированным на определенную дату, или по курсу ЦБ РФ.

В Инструкции Банка России № 181-И указаны следующие требования для постановки контракта на учет:

1. Экспортный контракт - при сумме обязательств по контакту равной или превышающей 10 млн. рублей, в т. ч. эквивалент данной суммы в иностранной валюте.
2. Импортный контракт - при сумме обязательств по контракту равной или превышающей 3 млн. рублей, в т. ч. эквивалент данной суммы в иностранной валюте.
3. Кредитный договор/договор займа – при сумме обязательств по договору вне зависимости от направления (импорт или экспорт) равной или превышающей 3 млн. рублей, в т. ч. эквивалент данной суммы в иностранной валюте.
4. В случае если договором данная сумма не определена и стороны ожидают, что общая сумма расчетов превысит указанные пороги, рекомендуется ставить на учет контракт, не ожидая момента, когда при совершении платежа наступит превышение. В этом случае данные, отраженные в ведомости банковского контроля, не будут зависеть и искажаться от расчетов, которые были совершены до постановки контракта на учет.

Банк самостоятельно осуществляет оптимальную маршрутизацию платежей в иностранной валюте в зависимости от условий исполнения платежей банком-корреспондентом.

Банком рекомендованы суммы одного перевода в разрезе валют:

• в Долларах США – от 100 тысяч;
• в Евро – от 50 тысяч;
• по остальным валютам рекомендаций нет.
• В Республику Узбекистан можно переводить любые суммы.

В настоящее время Банк не предоставляет услуг выездного менеджера.

В настоящее время Банком не регламентированы сроки рассмотрения заявки.

Ссылка «Заявка на открытие счета» в Банке размещена на официальном сайте Азия-Инвест Банк (АО) в разделе Бизнесу/РКО.

Открытие счетов осуществляется только при личном присутствии в Банке Единоличного исполнительного органа клиента или его уполномоченного представителя.

Представитель клиента, не являющийся единоличным исполнительным органом юридического лица, предоставляет доверенность на открытие банковского счета и (или) заключение договоров от имени клиента (оригинал либо нотариально заверенная копия) и документ, удостоверяющий личность представителя клиента.

Лица, не являющиеся гражданами РФ, дополнительно представляют документ, подтверждающий его право на пребывание (проживание) в РФ (миграционную карту в случае отсутствия иных документов).

Новому Руководителю следует Лично явиться в Банк с оригиналами документов: удостоверяющего личность, Решения о назначении его на должность, с печатью (при наличии).

Для закрытия счета Руководителю (уполномоченному представителю) следует Лично явиться в Банк с оригиналами документа удостоверяющего личность и с печатью (при наличии). Заявление на закрытие счета подготовит менеджер Банка.

Срок постановки контракта на учет – следующий рабочий день после направления в Банк заявления.

Для срочной постановки контракта на учет, необходимо направить письменное обращение в Отдел валютных операций и валютного контроля «О срочной остановке контракта на учет».

Постановка на учет переводного контракта осуществляется в срок от 3 до 5 рабочих дней.

Переводы денежных средств исполняются Банком в порядке очередности с учетом даты валютирования, указанной клиентом в Заявлении на перевод.

Стандартное время для поступления перевода в иностранной валюте от 2 до 7 рабочих дней. Рекомендуется подавать запрос на розыск платежа в иностранной валюте не ранее чем через 7 рабочих дней после дня списания со счета в Отдел валютных операций и валютного контроля, при этом в теме сообщения обязательно указать «запрос на розыск платежа».

• Федеральный закон от 10.12.2003 № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле»
• Инструкция Банка России от 16.08.2017 № 181-И «О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам подтверждающих документов и информации при осуществлении валютных операций, о единых формах учета и отчетности по валютным операциям, порядке и сроках их представления»
• Инструкция Банка России от 30.03.2004 № 111-И «Об обязательной продаже части валютной выручки на внутреннем валютном рынке Российской Федерации»

При зачислении иностранной валюты – не позднее 15 рабочих дней, следующих за датой зачисления иностранной валюты.

При зачислении валюты РФ по контрактам, поставленным на учет - не позднее 15 рабочих дней, следующих за датой зачисления валюты РФ.

Справку о подтверждающих документах (СПД) необходимо предоставить в срок не позднее 15 рабочих дней после последнего дня месяца, в котором были оформлены подтверждающие документы.

Корректировочная СПД предоставляется в Банк в срок не позднее 15 рабочих дней следующих за датой оформления документов, подтверждающих внесение изменений.

В течение 15 рабочих дней, следующих за датой оформления документов, подтверждающих соответствующие изменения. Исключением является случай, когда у резидента меняется информация, содержащаяся в первом разделе ведомости банковского контроля (сведения, отраженные в выписке из Единого государственного реестра юридических лиц/индивидуальных предпринимателей). В данном случае следует предоставить заявление на внесение изменений в первый раздел ведомости банковского контроля в срок, не превышающий 30 рабочих дней, следующих за датой внесения изменений в ЕГРЮЛ/ЕГРИП.

При переводе контракта с присвоенным Уникальным номером контракта (УНК) из одного уполномоченного банка в другой резидент должен предоставить в другой уполномоченный банк информацию об Уникальном номере контракта, а также контракт, или выписку из контракта, содержащие всю необходимую информацию для принятия контракта на учет новым уполномоченным банком в течение 30 рабочих дней с даты, следующей за датой снятия контракта с учета в предыдущем уполномоченном банке, за исключением случаев, указанных в п. 5.7. Инструкции Банка России № 181-И от 16.08.2017.

Информация об ответственности за нарушения валютного законодательства представлена в статье 15.25 Кодекса об административных правонарушениях Российской Федерации, а также в статье 193, 193.1 Уголовного кодекса Российской Федерации.