Расчетно-кассовое обслуживание

Азия-Инвест Банк (АО) предлагает открытие счётов юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям. Сотрудничество с Банком обеспечивает полный комплекс расчетных и кассовых услуг:

Проведение расчетов в рублях Российской Федерации и иностранных валютах, консультации по условиям и формам расчетов;
Прием и обработку расчетных документов с применением системы дистанционного банковского обслуживания «Интернет-Банкинг».

Услуга подачи заявки на открытие счёта доступна онлайн на сайте Банка.

Азия-Инвест Банк (АО) осуществляет конверсионные операции, предлагая клиентам наиболее выгодные условия покупки/продажи иностранных валют за рубли РФ.

Конвертация осуществляется по курсу Банка, который формируется исходя из значений Московской Биржи и/или внебиржевого рынка.

Котировки покупки/продажи, предлагаемые Банком, максимально приближены к рыночным и не содержат дополнительных комиссий.

Тарифы на услуги РКО

действуют с 08 апреля 2024 года

Документарные операции

Азия-Инвест Банк (АО) предлагает клиентам документарные инструменты:

Расчеты по документарным аккредитивам;
Инкассовые операции;
Операции по авизованным гарантиям.

Широкая корреспондентская сеть и использование передовых банковских технологий позволяют клиентам Банка осуществлять расчеты со своими контрагентами в режиме реального времени.

При проведении документарных операций специалисты Банка:

Осуществляют консультационную поддержку клиентов по всем вопросам проведения документарных операций и обслуживание внешнеторговых контрактов клиентов, включая корректное отражение платежных условий.
Оказывают помощь в оптимизации расчетных схем, в выборе документарного инструмента и определении его условий, а также в оформлении документов.

Также Азия-Инвест Банк (АО) предлагает клиентам услуги по торговому финансированию.

Тарифы по документарным операциям

действуют с 08 апреля 2024 года

Валютный контроль

Валютный контроль — это проверка денежной операции, которую необходимо пройти клиенту Банка, осуществляющему внешнеэкономическую деятельность, для подтверждения соблюдения валютного законодательства РФ.

К валютным операциям относятся любые денежные расчёты с иностранными гражданами и компаниями.

Каждая компания или индивидуальный предприниматель при осуществлении валютных операций предоставляет в Банк документы, являющиеся основанием для расчётов с иностранным контрагентом.

Специалисты Банка проверяют документы на соответствие валютному законодательству и убеждаются в законности сделки.

Полезная информация

Нормативные акты Российской Федерации в части валютного контроля

Федеральный закон от 10.12.2003 № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле»

Инструкция Банка России от 16.08.2017 № 181-И «О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам подтверждающих документов и информации при осуществлении валютных операций, о единых формах учета и отчетности по валютным операциям, порядке и сроках их представления»

Инструкция Банка России от 30.03.2004 № 111-И «Об обязательной продаже части валютной выручки на внутреннем валютном рынке Российской Федерации»

Срок предоставления в Банк сведений и документов по зачислению суммы на счет резидента

При зачислении иностранной валюты – не позднее 15 рабочих дней, следующих за датой зачисления иностранной валюты.

При зачислении валюты РФ по контрактам, поставленным на учет — не позднее 15 рабочих дней, следующих за датой зачисления валюты РФ.

Срок предоставления в Банк Справки о подтверждающих документах

Справку о подтверждающих документах (СПД) необходимо предоставить в срок не позднее 15 рабочих дней после последнего дня месяца, в котором были оформлены подтверждающие документы.

Корректировочная СПД предоставляется в Банк в срок не позднее 15 рабочих дней следующих за датой оформления документов, подтверждающих внесение изменений.

Случаи, когда нужно ставить контракт на учет

Экспортный контракт — при сумме обязательств по контакту равной или превышающей 10 млн. рублей, в т. ч. эквивалент данной суммы в иностранной валюте.
Импортный контракт — при сумме обязательств по и контракту равной или превышающей 3 млн. рублей, в т. ч. эквивалент данной суммы в иностранной валюте.
Кредитный договор/договор займа – при сумме обязательств по договору вне зависимости от направления (импорт или экспорт) равной или превышающей 3 млн. рублей, в т. ч. эквивалент данной суммы в иностранной валюте.
В случае если договором данная сумма не определена и стороны ожидают, что общая сумма расчетов превысит указанные пороги, рекомендуется ставить на учет контракт, не ожидая момента, когда при совершении платежа наступит превышение. В этом случае данные, отраженные в ведомости банковского контроля, не будут зависеть и искажаться от расчетов, которые были совершены до постановки контракта на учет.

Срок предоставления в Банк сведений об изменении контракта

В течение 15 рабочих дней, следующих за датой оформления документов, подтверждающих соответствующие изменения.

Исключением является случай, когда у резидента меняется информация, содержащаяся в первом разделе ведомости банковского контроля (сведения, отраженные в выписке из Единого государственного реестра юридических лиц/индивидуальных предпринимателей). В данном случае следует предоставить заявление на внесение изменений в первый раздел ведомости банковского контроля в срок не превышающий 30 рабочих дней, следующих за датой внесения изменений в ЕГРЮЛ/ЕГРИП.

Срок перевода контракта в другой банк

При переводе контракта с присвоенным Уникальным номером контракта (УНК) из одного уполномоченного банка в другой резидент должен предоставить в другой уполномоченный банк информацию об Уникальном номере контракта, а также контракт, или выписку из контракта, содержащие всю необходимую информацию для принятия контракта на учет новым уполномоченным банком в течение 30 рабочих дней с даты, следующей за датой снятия контракта с учета в предыдущем уполномоченном банке, за исключением случаев, указанных в п. 5.7. Инструкции Банка России № 181-И от 16.08.2017.

Законодательные акты, предусматривающие штрафы за нарушение валютного законодательства

Информация об ответственности за нарушения валютного законодательства представлена в статье 15.25 Кодекса об административных правонарушениях Российской Федерации, а также в статье 193, 193.1 Уголовного кодекса Российской Федерации.

Тарифы на услуги валютного контроля

действуют с 08 апреля 2024 года

Тарифы и документы

Частые вопросы

Открывает ли Банк счета физическим лицам

Банк не открывает счета физическим лицам.

Какие карты Банк открывает физическим лицам

Банк не открывает карты физическим лицам.

В каких валютах Банк осуществляет операции клиентов по внешне-экономической деятельности

Банк осуществляет операции клиентов по внешне-экономической деятельности в следующих валютах: РОССИЙСКИЕ РУБЛИ, ДОЛЛАРЫ США, ЕВРО, КИТАЙСКИЕ ЮАНИ, ТУРЕЦКИЕ ЛИРЫ, УЗБЕКСКИЕ СУМЫ, КАЗАХСКИЕ ТЕНГЕ, АРМЯНСКИЕ ДРАМЫ

Какое операционное время по проведению внешнеэкономических платежей

Информация об операционном времени проведения внешнеэкономических платежей указана в Тарифах на банковские услуги для клиентов - юридических лиц и индивидуальных предпринимателей по счетам в рублях и иностранной валюте.

Какой курс конвертации указывать при заполнении поручения на покупку валюты

При заполнении поручения на покупку валюты указывать «по курсу банка»

Какой курс Банка при покупке валюты

Курс Банка при покупке валюты следующий:

Доллары – курс биржи + спред;
Евро – курс биржи + спред;
Китайские юани – курс биржи + 5 копеек;
Турецкие лиры и Казахстанские тенге - по запросу в Казначействе Банка

Организация направила в Банк Заявку на открытие счета и необходимые документы на проверку. Как далее будет осуществляться взаимодействие

Банк после рассмотрения Заявки на открытие счета и документов направит в организацию информацию на заявленный в Заявке номер телефона, адрес электронной почты. Также информация будет размещена в личном кабинете организации, формируемом при подаче Заявки на открытие счета. При положительном результате рассмотрения с организацией свяжется менеджер Банка.

Какие документы валютного контроля сопровождают поручение (платежное поручение) на перевод в российских рублях

Клиенту необходимо одновременно с поручением (платежным поручением) на перевод в российских рублях заполнить и направить в Банк СВЕДЕНИЯ О ВАЛЮТНЫХ ОПЕРАЦИЯХ (заполняется в Системе «интернет-банкинг» во вкладке «валютный контроль»)

Если платеж в рублях, а контракт в иностранной валюте, какие документы необходимо предоставить в Банк

В этом случае клиенту необходимо направить в Банк СВЕДЕНИЯ О ВАЛЮТНЫХ ОПЕРАЦИЯХ, в которых курс платежа пересчитан в валюту контракта. Курс рассчитывается в соответствии с документами клиента (контракт, дополнительное соглашение, и т.п., в которых прописаны правила пересчета в рубли). Курс может быть фиксированным на определенную дату, или по курсу ЦБ РФ.

Случаи, установленные законодательством РФ для постановки на учет контракта

В Инструкции Банка России № 181-И указаны следующие требования для постановки контракта на учет:

Экспортный контракт - при сумме обязательств по контакту равной или превышающей 10 млн. рублей, в т. ч. эквивалент данной суммы в иностранной валюте.
Импортный контракт - при сумме обязательств по контракту равной или превышающей 3 млн. рублей, в т. ч. эквивалент данной суммы в иностранной валюте.
Кредитный договор/договор займа – при сумме обязательств по договору вне зависимости от направления (импорт или экспорт) равной или превышающей 3 млн. рублей, в т. ч. эквивалент данной суммы в иностранной валюте.
В случае если договором данная сумма не определена и стороны ожидают, что общая сумма расчетов превысит указанные пороги, рекомендуется ставить на учет контракт, не ожидая момента, когда при совершении платежа наступит превышение. В этом случае данные, отраженные в ведомости банковского контроля, не будут зависеть и искажаться от расчетов, которые были совершены до постановки контракта на учет.

Какие банки корреспонденты Банка для проведения платежей в иностранной валюте

Банк самостоятельно осуществляет оптимальную маршрутизацию платежей в иностранной валюте в зависимости от условий исполнения платежей банком-корреспондентом.

Есть ли у Банка лимиты на сумму переводов в иностранной валюте? Какая сумма минимального платежа

Банком рекомендованы суммы одного перевода в разрезе валют:

в Долларах США – от 10 тысяч;
в Евро – от 20 тысяч;
по остальным валютам рекомендаций нет.
В Республику Узбекистан можно переводить любые суммы.

Можно ли перевести со счета, открытого в Банке Доллары США в страну офшорной зоны

Со счета, открытого в Банке, можно осуществить перевод в Долларах США в страну офшорной зоны. Комиссия за проведение платежа взимается согласно Тарифам.

Есть ли установленные Банком ограничения по странам для переводов в иностранной валюте

Банком не установлены ограничения по странам отправления иностранной валюты, но в соответствии с законодательством РФ каждый контракт подлежит дополнительному контролю на проверку товарной группы. Рекомендуется вначале согласовать с Банком внешнеэкономический контракт и при успешном согласовании открывать расчетный счет.

Банк предоставляет услуги выездного менеджера к клиентам

В настоящее время Банк не предоставляет услуг выездного менеджера.

В Банке установлены сроки рассмотрения Заявки на открытие счета

В настоящее время Банком не регламентированы сроки рассмотрения заявки.

Как и где заполнить заявку на открытие счета в Банке

Ссылка «Заявка на открытие счета» в Банке размещена на официальном сайте Азия-Инвест Банк (АО) в разделе Бизнесу/РКО.

Можно ли удаленно открыть счет в Банке

Открытие счетов осуществляется только при личном присутствии в Банке Единоличного исполнительного органа клиента или его уполномоченного представителя.

Представитель клиента, не являющийся единоличным исполнительным органом юридического лица, предоставляет доверенность на открытие банковского счета и (или) заключение договоров от имени клиента (оригинал либо нотариально заверенная копия) и документ, удостоверяющий личность представителя клиента.

Лица, не являющиеся гражданами РФ, дополнительно представляют документ, подтверждающий его право на пребывание (проживание) в РФ (миграционную карту в случае отсутствия иных документов).

Что клиенту необходимо сделать при смене Руководителя

Новому Руководителю следует Лично явиться в Банк с оригиналами документов: удостоверяющего личность, Решения о назначении его на должность, с печатью (при наличии).

Можно ли удаленно закрыть счет в Банке

Для закрытия счета Руководителю (уполномоченному представителю) следует Лично явиться в Банк с оригиналами документа удостоверяющего личность и с печатью (при наличии). Заявление на закрытие счета подготовит менеджер Банка.

Какие сроки постановки контракта на учет после его предоставления в Банк

Срок постановки контракта на учет – следующий рабочий день после направления в Банк заявления.

Для срочной постановки контракта на учет, необходимо направить письменное обращение в Отдел валютных операций и валютного контроля «О срочной остановке контракта на учет».

Постановка на учет переводного контракта осуществляется в срок от 3 до 5 рабочих дней.

Какие сроки исполнения переводов денежных средств Банком

Переводы денежных средств исполняются Банком в порядке очередности с учетом даты валютирования, указанной клиентом в Заявлении на перевод.

Когда поступит перевод в иностранной валюте получателю

Стандартное время для поступления перевода в иностранной валюте от 2 до 7 рабочих дней. Рекомендуется подавать запрос на розыск платежа в иностранной валюте не ранее чем через 7 рабочих дней после дня списания со счета в Отдел валютных операций и валютного контроля, при этом в теме сообщения обязательно указать «запрос на розыск платежа».

Нормативные акты Российской Федерации в части валютного контроля

Федеральный закон от 10.12.2003 № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле»

Срок предоставления в Банк сведений и документов по зачислению суммы на счет резидента

При зачислении иностранной валюты – не позднее 15 рабочих дней, следующих за датой зачисления иностранной валюты. При зачислении валюты РФ по контрактам, поставленным на учет - не позднее 15 рабочих дней, следующих за датой зачисления валюты РФ.

Срок предоставления в Банк Справки о подтверждающих документах

Срок предоставления в Банк сведений об изменении контракта

В течение 15 рабочих дней, следующих за датой оформления документов, подтверждающих соответствующие изменения. Исключением является случай, когда у резидента меняется информация, содержащаяся в первом разделе ведомости банковского контроля (сведения, отраженные в выписке из Единого государственного реестра юридических лиц/индивидуальных предпринимателей). В данном случае следует предоставить заявление на внесение изменений в первый раздел ведомости банковского контроля в срок, не превышающий 30 рабочих дней, следующих за датой внесения изменений в ЕГРЮЛ/ЕГРИП.

Срок перевода контракта в другой банк

Законодательные акты, предусматривающие штрафы за нарушение валютного законодательства

Операционное управление

Позвонить +7 495 363 37 01

Расчетно-кассовое обслуживание

Документарные операции

Валютный контроль

Полезная информация

Нормативные акты Российской Федерации в части валютного контроля

Срок предоставления в Банк сведений и документов по зачислению суммы на счет резидента

Срок предоставления в Банк Справки о подтверждающих документах

Случаи, когда нужно ставить контракт на учет

Срок предоставления в Банк сведений об изменении контракта

Срок перевода контракта в другой банк

Законодательные акты, предусматривающие штрафы за нарушение валютного законодательства

Тарифы и документы

Тарифы на банковские услуги юридических лиц и ИП

Бланки документов для открытия счета

Договор банковского счета

Частые вопросы

Открывает ли Банк счета физическим лицам

Какие карты Банк открывает физическим лицам

В каких валютах Банк осуществляет операции клиентов по внешне-экономической деятельности

Какое операционное время по проведению внешнеэкономических платежей

Какой курс конвертации указывать при заполнении поручения на покупку валюты

Какой курс Банка при покупке валюты

Организация направила в Банк Заявку на открытие счета и необходимые документы на проверку. Как далее будет осуществляться взаимодействие

Какие документы валютного контроля сопровождают поручение (платежное поручение) на перевод в российских рублях

Если платеж в рублях, а контракт в иностранной валюте, какие документы необходимо предоставить в Банк

Случаи, установленные законодательством РФ для постановки на учет контракта

Какие банки корреспонденты Банка для проведения платежей в иностранной валюте

Есть ли у Банка лимиты на сумму переводов в иностранной валюте? Какая сумма минимального платежа

Можно ли перевести со счета, открытого в Банке Доллары США в страну офшорной зоны

Есть ли установленные Банком ограничения по странам для переводов в иностранной валюте

Банк предоставляет услуги выездного менеджера к клиентам

В Банке установлены сроки рассмотрения Заявки на открытие счета

Как и где заполнить заявку на открытие счета в Банке

Можно ли удаленно открыть счет в Банке

Что клиенту необходимо сделать при смене Руководителя

Можно ли удаленно закрыть счет в Банке

Какие сроки постановки контракта на учет после его предоставления в Банк

Какие сроки исполнения переводов денежных средств Банком

Когда поступит перевод в иностранной валюте получателю

Нормативные акты Российской Федерации в части валютного контроля

Срок предоставления в Банк сведений и документов по зачислению суммы на счет резидента

Срок предоставления в Банк Справки о подтверждающих документах

Срок предоставления в Банк сведений об изменении контракта

Срок перевода контракта в другой банк

Законодательные акты, предусматривающие штрафы за нарушение валютного законодательства