Азия-Инвест Банк (АО) предлагает широкий перечень услуг в рамках стандартных продуктов торгового финансирования.
Документарный аккредитив
Банк осуществляет полный спектр операций с аккредитивами, открываемыми по поручению Покупателей для осуществления платежей за импорт товаров и услуг:
- авизование, подтверждение и исполнение аккредитивов, открываемых иными банками в адрес Продавцов;
- а также аккредитивов, цель выпуска которых осуществить расчеты внутри России.
Документарный аккредитив позволяет получить Покупателю отсрочку Банка, в случае если Продавцу необходимы денежные средства за отгруженный товар, а Покупателю требуется финансирование.
При этом Продавец получит денежные средства по факту предоставления документов, свидетельствующих об отгрузке товара, а Покупатель погасит задолженность по истечении заранее оговоренного периода времени.
Также Банк оказывает услугу «Дисконтирование» — досрочный платеж по аккредитиву, содержащему отсрочку платежа. Данная услуга предоставляется по заявлению Продавца.
По просьбе Банков-эмитентов Банк осуществляет постфинансирование, предоставляя тем самым отсрочку платежа иностранному Покупателю по входящему аккредитиву.
Межбанковское рамбурсирование
Банк реализовывает механизм получения денежных средств исполняющим банком для проведения/возмещения им платежа по аккредитиву.
Гарантии и Контргарантии
Банк выдает гарантии/контргарантии для обеспечения контрактных обязательств Продавца или Покупателя в качестве поддержки как внешнеэкономической, так и локальной деятельности стороны контракта.
Для обеспечения локальной деятельности, Банк выпускает следующие банковские гарантии.
Для поддержки внешнеэкономической деятельности Банк выпускает банковские гарантии с целью обеспечения:
- возврата банками-контрагентами кредитных средств;
- платежных обязательств банков-контрагентов по открытым ими аккредитивам;
- обязательств корпоративных компаний под контргарантии банков-контрагентов.
Частые вопросы
Как работает Аккредитив
Вы заключаете сделку с покупателем и не уверены в его платежеспособности, а покупатель не уверен в том, что получит товар в срок. Поможет аккредитив – инструмент безопасных расчетов, который защищает покупателя и продавца. Риск неплатежепособности закрывает банк, который выпускает гарантию платежа при условии выполнения требований аккредитива. К основным требованиям относятся предоставление документов, подтверждающих отправку товара, оборудования/оказание услуг/покупку недвижимости/приобретение ценных бумаг. Банк проверяет документы и производит оплату продавцу.
Работает ли Банк с входящими Аккредитивами
Если Вы - продавец и условиями контракта предусмотрена аккредитивная форма расчетов, то в Ваш адрес может быть выставлен Аккредитив, в рамках которого Азия-Инвест Банк (АО) может исполнить роли Авизующего Банка, Подтверждающего и/или Исполняющего Банка.
Авизующий Банк – Банк, который уведомляет продавца об открытии в его пользу Аккредитива с приложением текста Аккредитива.
Исполняющий Банк – Банк, который уполномочен или которому разрешено производить платежи по Аккредитиву в соответствии с условиями Аккредитива. Такие полномочия Исполняющему Банку предоставляет Банк-эмитент.
Подтверждающий Банк – Банк, который добавляет свое твердое обязательство к платежному обязательству Банка-эмитента осуществить платеж по Аккредитиву в соответствии с его условиями.
Работает ли Банк с трансферабельными Аккредитивами
Если Вы – исполняете функцию посредника в торговой операции и условиями контрактов предусмотрена аккредитивная форма расчетов, то в Ваш адрес может быть выставлен трансферабельный Аккредитив, в рамках которого Азия-Инвест Банк (АО) уполномочен банком-эмитентом перевести Аккредитив в пользу конечного продавца при получении от Вас заявления на перевод Аккредитива. Банк, переводящий Аккредитив всегда должен быть Исполняющим банком.
Исполняющий Банк – банк, который уполномочен или которому разрешено производить платежи по Аккредитиву в соответствии с условиями Аккредитива. Такие полномочия Исполняющему банку предоставляет Банк-эмитент.
С какими видами Аккредитивов работает Банк
Азия-Инвест Банк работает со следующими видами аккредитивов:
- Безотзывный аккредитив – твердое платежное обязательство Банка-эмитента, которое не может быть ни изменено, ни аннулировано без согласия сторон, участвующих в сделке.
- Резервный Аккредитив – является по смыслу гарантией осуществления платежа, которая рассчитана на случай неисполнения обязательств продавца/покупателя по внешнеторговому контракту.
- Подтвержденный Аккредитив – Аккредитив, к которому добавлено твердое обязательство стороннего банка осуществить платеж, в соответствии с условиями Аккредитива. Подтверждение осуществляется по поручению или разрешению Банка-эмитента.
Можно ли в Банке получить финансирование в рамках Аккредитива
В рамках аккредитивной формы расчетов Азия-Инвест Банк (АО) может осуществить:
- Дисконтирование - это финансирование экспортных операций до получения оплаты по аккредитиву со способом исполнения «с отсрочкой платежа».
- Постфинансирование – это финансирование экспортных операций в рамках входящих аккредитивов (выпущенных сторонним банком-эмитентом) на срок, согласованный с банком-эмитентом.
- Отсрочка Банка – это финансирование, которое Азия-Инвест Банк (АО) предоставляет Клиенту для осуществления платежа по Аккредитиву.
Выдает ли Банк международные банковские гарантии, что это такое и какие их виды выдает Банк
Банк выпускает международные Банковские гарантии. Это документальное обязательство Банка уплатить по просьбе клиента третьему лицу денежную сумму в соответствии с условиями данного банком Гарантом обязательства.
Виды международных банковских гарантий:
- Тендерная гарантия – является обеспечением участия Клиента в тендере/аукционе и заключения контракта в случае объявления его победителем тендера/аукциона.
- Гарантия исполнения контракта – гарантирует исполнение Клиентом обязательств по контракту, заключенному им с контрагентом в полном объеме и/или условленного качества.
- Гарантия возврата авансового платежа – обеспечивает возврат авансового платежа, который был осуществлен покупателем по контракту до получения им товаров, оборудования, работ, услуг.
- Гарантия на гарантийный период – гарантирует исполнение Клиентом обязательств по обслуживанию и/или замене товаров и/или оборудования после их поставки, монтажа, пуско-наладки, производства в течение оговоренного контрактом срока.