Факторинг

• Возможно оформление договора факторинга под Поручительство либо иное обеспечение, если у Банка имеется основания для определения высокого риска по Покупателю.
• В случае определения Банком повышенного риска по факторинговым сделкам возможно предоставление Поставщику Соглашения(ий) о праве Банка и порядке списания денежных средств со всех расчетных счетов Поставщика (в рублях и иностранной валюте) во всех кредитных организациях.

1. Комиссия за организацию факторинга – от 0,5% от суммы установленного Лимита по сделке, уплачивается в разовом порядке до предоставления финансирования;
2. Комиссия за предоставление факторинга — до 0,5% от суммы документа (Накладной, УПД, таможенной декларации, инвойса, счета-фактуры) уплачивается до предоставления финансирования по денежному требованию;
3. Стоимость финансирования — ключевая ставка Банка России + 5% годовых.

Размер комиссий может быть установлен Банком в ином отличном размере, в индивидуальном порядке, исходя из объемов сделок и уровня риска.

• Контракт должен быть заключен на условиях отсрочки платежа, который исчисляется с момента надлежащей поставки товаров/оказания услуг/выполнения работ;
• Безналичная форма расчетов;
• Отсутствие запрета уступки права требования к третьему лицу.

1. Заявка-ходатайство Поставщика на Факторинг по установленной Банком форме;
2. Анкета по установленной Банком форме;
3. Заверения и согласия на проверку в бюро кредитных историй по форме Банка;
4. Краткая информация о деятельности;
5. Балансовая отчетность за последние 5 отчетных периода;
6. Налоговые декларации на прибыль за 5 отчетных периода (зип. Файлы);
7. ОСВ по счетам 60, 62, 76 с детализацией по контрагентам за 12 месяцев;
8. Карточка по счету 51 с детализацией по контрагентам за 12 месяцев (с помесячной детализацией);
9. Справки из ИФНС об открытых счетах и задолженности по налогам (срок действия справок 30 дней);
10. Одобрение участников на совершение сделки по Факторингу высшим органом управления Поставщика/Должника (Протокол) (при необходимости, если сумма запрашиваемого лимита свыше 25% валюты баланса на последнюю отчетную дату);
11. Копии Контракта (ов) и иные документы согласно Контракту, относящиеся к передаче товара.

От Поставщика

1. Заявка-ходатайство Поставщика на Факторинг по установленной Банком форме;
2. Анкета Поставщика по установленной Банком форме;
3. Краткая информация о деятельности Поставщика;
4. Балансовая отчетность за последние 5 отчетных периода;
5. Налоговые декларации на прибыль за 5 отчетных периода (зип. Файлы);
6. ОСВ по счетам 60, 62, 76 с детализацией по контрагентам за 12 месяцев;
7. Карточка по счету 51 с детализацией по контрагентам за 12 месяцев (с помесячной детализацией);
8. Справки из ИФНС об открытых счетах и задолженности по налогам (срок действия справок 30 дней);
9. Одобрение участников на совершение сделки по Факторингу высшим органом управления Поставщика/Должника (Протокол) (при необходимости, если сумма запрашиваемого лимита свыше 25% валюты баланса на последнюю отчетную дату);
10. Устав (с нотариально заверенным переводом);
11. Правоустанавливающие документы (Решение участников и приказ о назначении) на подписанта (с нотариально заверенным переводом);
12. Образцы подписей, заверенные обслуживающим банком;
13. Паспорт ген. директора;
14. Копии Контракта (ов) и иные документы согласно Контракту, относящиеся к передаче товара.

От Должника

1. Заявка Должника на организацию Факторинга;
2. Анкета Должника;
3. Краткая информация о деятельности Должника (бизнес-справка);
4. Бухгалтерская отчетность за 5 отчетных периода (формы Ф1,Ф2), при этом годовая бухгалтерская отчетность за последний отчетный год должна быть подтверждена налоговыми органами (предоставление в формате зип. Архивов);
5. Налоговые декларации на прибыль за 4 отчетных периода (предоставление в формате зип. Архивов);
6. Оборотно-сальдовая ведомость по счетам 41, 60, 62, 76 с детализацией по контрагентам за 12 месяцев (поквартально, выгрузка 1-с, EXEL формат);
7. Карточка счета 51 с детализацией по контрагентам за 12 месяцев (с помесячной детализацией выгрузка 1-с, EXEL формат);
8. Расшифровки статей баланса по форме Банка по итогам последнего завершенного года;
9. Справки из ИФНС об открытых счетах и задолженности по налогам;
10. Справки из банков об оборотах (за последние 6 месяцев), об отсутствии/наличии ссудной и приравненной к ней задолженности и задолженности по картотеке №2;
11. Копии Контракта (ов) и документов, содержащих существенные условия Контракта (заказов (заявок) на передачу товара, приложения, спецификации и т.п.), или иные документы определенные Контрактом, заверенные Клиентом;
12. Копии правоустанавливающих документов, подтверждающих местонахождение исполнительного органа и складских помещений Заемщика (договор аренды, свидетельство на собственность/выписка из ЕГРП) за последние 3 года;
13. Сведения, представляемые в составе форм федерального статистического наблюдения в Федеральную службу государственной статистики (Росстат) – форма № П-5(м) или форма № П-3, в зависимости от численности работников (при наличии);
14. Действующее штатное расписание компании с указанием фонда оплаты труда, заверенное руководителем Заемщика;
15. Документы, подтверждающие выплату заработной платы работникам компании (платежные ведомости, выписки по счетам и т.п.) и уплату НДФЛ за последние 3 месяца, заверенные руководителем Заемщика (если выплата зарплаты проводится наличным образом).